Троє жінок віком від 25 до 40 років, дві з яких були приватними підприємцями, а одна — працівницею банківської установи, вигадали просту, але надзвичайно прибуткову аферу. Впродовж року вони оформляли низьковідсоткові кредити на підставних осіб. «Клієнтів» підшуковували здебільшого в дешевих забігайлівках та підворотнях. В обмін на пляшку горілки жінки брали у них паспортні дані та ідентифікаційні коди. Працівниці банку, користуючись своїм службовим становищем, оформляли за цими даними пакет документів, необхідний для отримання кредитної картки. Робили все ретельно, чітко дотримуючись встановленої процедури. У графі «місце роботи» зловмисниці вказували назви шістьох досить поважних фірм, які теж обслуговувалися в цьому ж банку і мали гарну фінансову репутацію.